フィデリティ・USハイ・イールド・ファンドの評価

自分は買わないなあと思うファンドですが、なぜ買わないのかをまとめてみます。

・20年以上の長期投資を前提

・分配金

・手数料

・信託報酬

・ハイイルード債に投資

・Ba格（ムーディーズ社）以下またはBB格（スタンダード＆プアーズ社）以下の格付けの事業債に投資

・為替ヘッジなし

・純資産総額10537.4億円（2015/10/30）

×分配金が多い

　直近一年間で70*12=840円と基準価額の10%程度の配当を行っています

　税金が引かれた後に再投資する分複利の効果が薄くなります

×手数料が高い

　販売会社によると思いますが3.24%が上限

　手数料は無料が基本です

×信託報酬が高い

　1.7064%なのでかなり高い部類です

　20年投資すると34%程度も持っていかれてしまいます

投資対象がハイイールド債なので、リスクとしてはハイリスクハイリターンの部類です。

JNK SPDR Barclays High Yield Bond ETF の過去の値動き

リスクとリターンはともかく、コストが高く投資先には向きません。

どうしてもハイイールド債に投資したければこれらは信託報酬0.5%程度なのでまだいいかなと思います。

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