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フィデリティ・USハイ・イールド・ファンドの評価

自分は買わないなあと思うファンドですが、なぜ買わないのかをまとめてみます。

評価のポイント

・20年以上の長期投資を前提

・分配金

・手数料

・信託報酬

投資信託やETFの信託報酬とは? - Invest Shift

フィデリティ・USハイ・イールド・ファンドの概要

・ハイイルード債に投資

・Ba格(ムーディーズ社)以下またはBB格(スタンダード&プアーズ社)以下の 格付けの事業債に投資

・為替ヘッジなし

・純資産総額10537.4億円(2015/10/30)

https://www.fidelity.co.jp/fij/fund/funddetail.html?fundcd=217005

評価ポイント

×分配金が多い

 直近一年間で70*12=840円と基準価額の10%程度の配当を行っています

 税金が引かれた後に再投資する分複利の効果が薄くなります

×手数料が高い

 販売会社によると思いますが3.24%が上限

 手数料は無料が基本です

×信託報酬が高い

 1.7064%なのでかなり高い部類です

 20年投資すると34%程度も持っていかれてしまいます

まとめ

投資対象がハイイールド債なので、リスクとしてはハイリスクハイリターンの部類です。

JNK SPDR Barclays High Yield Bond ETF の過去の値動き

JNK Interactive Stock Chart | Yahoo! Inc. Stock - Yahoo! Finance

リスクとリターンはともかく、コストが高く投資先には向きません。

どうしてもハイイールド債に投資したければこれらは信託報酬0.5%程度なのでまだいいかなと思います。

iシェアーズ 米国ハイイールド債券ETF(iBoxxドル建てLHYC)

SPDR ETFs 日本 - SPDR® バークレイズ・ハイ・イールド債券 ETF (JNK US)

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