日本株アルファ・カルテット(毎月分配型)の評価
評価のポイント
・20年以上の長期投資を前提
・分配金
・手数料
・信託報酬
投資信託やETFの信託報酬とは? - Invest Shift
日本株アルファ・カルテット(毎月分配型)の概要
・日本株の魅力的な銘柄に投資
・高金利通貨の為替取引を行う(ブラジルレアル)
・コールオプションの売りを行う
・純資産総額2392億円(2015/9/4)
大和住銀投信投資顧問 日本株アルファ・カルテット(毎月分配型)
評価ポイント
×仕組みが分かりづらい
ほぼ日本株で持っているアクティブファンドのようですが、ブラジルレアルやコールオプションがどう関係しているのかわかりづらいです
×分配金が多い
直近一年間で3400円と現在の基準価額の58%程度の配当を行っています
原資がなくなってきたので分配金が減らされてきています(300→200円)
税金が引かれた後に再投資する分複利の効果が薄くなります
×手数料が高い
販売会社によると思いますが3.78%が上限
手数料は無料が基本です
×信託報酬が高い
1.902%なのでかなり高い部類です
20年投資すると38%程度も持っていかれてしまいます
まとめ
リスクとしてはハイリスクハイリターンの部類です。コストが高く投資先には向きません。
資産を食いつぶして分配金も少なくなっていっていて、数年後このファンドは存続してるのでしょうか?