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Invest Shift

米株決算、投資信託、ETFなどの投資情報をお届けするブログ

日本株アルファ・カルテット(毎月分配型)の評価

投資信託&ETF

評価のポイント

・20年以上の長期投資を前提

・分配金

・手数料

・信託報酬

投資信託やETFの信託報酬とは? - Invest Shift

日本株アルファ・カルテット(毎月分配型)の概要

日本株の魅力的な銘柄に投資

・高金利通貨の為替取引を行う(ブラジルレアル)

コールオプションの売りを行う

・純資産総額2392億円(2015/9/4)

大和住銀投信投資顧問 日本株アルファ・カルテット(毎月分配型)

評価ポイント

×仕組みが分かりづらい

 ほぼ日本株で持っているアクティブファンドのようですが、ブラジルレアルやコールオプションがどう関係しているのかわかりづらいです

×分配金が多い

 直近一年間で3400円と現在の基準価額の58%程度の配当を行っています

 原資がなくなってきたので分配金が減らされてきています(300→200円)

 税金が引かれた後に再投資する分複利の効果が薄くなります

×手数料が高い

 販売会社によると思いますが3.78%が上限

 手数料は無料が基本です

×信託報酬が高い

 1.902%なのでかなり高い部類です

 20年投資すると38%程度も持っていかれてしまいます

まとめ

リスクとしてはハイリスクハイリターンの部類です。コストが高く投資先には向きません。

資産を食いつぶして分配金も少なくなっていっていて、数年後このファンドは存続してるのでしょうか?

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