Invest Shift 米国株投資ブログ

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ピクテ-ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド(毎月分配型)の評価

評価ポイント

・20年以上の長期投資を前提

・分配金

・手数料

・信託報酬

投資信託やETFの信託報酬とは? - Invest Shift

ファンドの概要

・主に世界の高配当利回りの公益株に投資します
・特定の銘柄や国に集中せず、分散投資します
・毎月決算を行い、収益分配方針に基づき分配を行います

業種別構成比を見てみると、電力37.9%、公益事業25.9%などとなっているのでディフェンシブな銘柄が多そうです。

組み入れ銘柄上位を見ると、発電及び送電をする会社がほとんどです。

http://www.pictet.co.jp/funds/all_funds/gloin

評価

×分配金がある

 年間600円(現在の基準価額の13%程度)の配当があります

 税金が引かれた後に再投資する分複利の効果が薄くなります

×手数料がある

 最大3.78%の手数料があります

 手数料は無料が基本です

×信託報酬が高い

 実質コストは最大1.788%なのでかなり高いです

 20年投資すると36%程度も持っていかれてしまいます

まとめ

コストが高く投資対象には向きません。

Vanguardにも米国公益事業セクターETF(VPU)があるのでそちらの方がおすすめです。電力事業の割合が52%程度、公益事業の割合が34.4%となっていて、経費率も安く0.12%となっています。

https://www.vanguardjapan.co.jp/docs/FS_VPU_JP.pdf

もしくは電力株を直接買った方がいいでしょう。

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