Invest Shift 米国株投資ブログ

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三井住友・げんきシニアライフ・オ-プンの評価

評価ポイント

・20年以上の長期投資を前提

・分配金

・手数料

・信託報酬

投資信託やETFの信託報酬とは? - Invest Shift

ファンドの概要

・日本の株式のうち「元気で健康な高齢者関連ビジネス」「介護関連ビジネス」に関連する企業に投資

・アクティブファンドです

実際に投資している銘柄上位は、東建コーポレーション、リゾートトラスト、朝日インテックなどです。そんなに介護とか高齢者に寄っている感じもしないですが。

http://www.smam-jp.com/fund/top/1187425_1551.html

評価

×分配金がある

 過去一年で現在の基準価額の30%ほどの分配金があります

 税金が引かれた後に再投資する分複利の効果が薄くなります

×手数料がある

 3.24%上限の手数料があります

 手数料は無料が基本です

×信託報酬が高い

 1.62%なので高いです

 20年投資すると32%程度も持っていかれてしまいます

まとめ

コストが高く投資先には向きません。

それなりに銘柄入れ替えもしているので同じようなファンドはないと思うので、代替とするなら個別株を自分で選ぶことでしょうか。

日本にもコストが安いセクターETFがあればいいんですけどね。

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