バランスファンドはよい?悪い?
バランスファンドって、実際どうなのでしょうか?
まず、コストで見ると、
eMAXISバランスは信託報酬も0.54%/年と安くて、
ほかの投資信託に見劣りしないコストになっています。
バランスファンドは始めやすくリバランス不要で続けやすいには同意だけど、将来、資産配分を変えたい時(加齢に伴いリスクを落としたい等)、バランスファンドの中身を考慮しながら別ファンド追加で調整しなければならず、逆に管理が面倒くさくなり、ここで組み合わせ運用と楽ちんさが逆転します。
— 水瀬ケンイチ (@minasek) 2014, 8月 24
デメリットとしては水瀬さんのつぶやきどおり、
資産配分を変えたいときにめんどくさいといったあたりでしょうか。
資産配分を均等に8分割したいのであれば、
値上がり値下がりをファンド側で調整してくれるのは便利だし、
特にデメリットはないような気がしました。
(参考)
いつか子供に伝えたいお金の話 - eMAXISバランス(8資産均等型)について
いつか子供に伝えたいお金の話 - eMAXISバランス(8資産均等型)について
資金を集めた新設の投信 首位は初のバランス型 :ファンドクリップ :投信・ETF :マネー :日本経済新聞