ピクテ-ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド(毎月分配型)の評価
評価ポイント
・20年以上の長期投資を前提
・分配金
・手数料
・信託報酬
投資信託やETFの信託報酬とは? - Invest Shift
ファンドの概要
・主に世界の高配当利回りの公益株に投資します
・特定の銘柄や国に集中せず、分散投資します
・毎月決算を行い、収益分配方針に基づき分配を行います
業種別構成比を見てみると、電力37.9%、公益事業25.9%などとなっているのでディフェンシブな銘柄が多そうです。
組み入れ銘柄上位を見ると、発電及び送電をする会社がほとんどです。
http://www.pictet.co.jp/funds/all_funds/gloin
評価
×分配金がある
年間600円(現在の基準価額の13%程度)の配当があります
税金が引かれた後に再投資する分複利の効果が薄くなります
×手数料がある
最大3.78%の手数料があります
手数料は無料が基本です
×信託報酬が高い
実質コストは最大1.788%なのでかなり高いです
20年投資すると36%程度も持っていかれてしまいます
まとめ
コストが高く投資対象には向きません。
Vanguardにも米国公益事業セクターETF(VPU)があるのでそちらの方がおすすめです。電力事業の割合が52%程度、公益事業の割合が34.4%となっていて、経費率も安く0.12%となっています。
https://www.vanguardjapan.co.jp/docs/FS_VPU_JP.pdf
もしくは電力株を直接買った方がいいでしょう。